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    房产业洗钱“疯狂” 规模高达4000亿

    作者: 佚名  ?#27927;?#26102;间:2009-03-26  浏览:126
    “钱究竟都到哪里去了?”
      2006年3月4日,面对中国人民银行反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民的提问,在场的上海交通大学安泰管理学院EMBA们哑口无言。
      “西部地区金融机构说资金流向东部,东部的则说资金都流向中西部开发,现有条件下,目前全国资金流动状况复杂,难以辨别,”欧阳卫民说道,“而每年发生在中国境内的洗钱规模大约在3000~4000亿元之间,房地产等行业逐渐成为洗钱的主要渠道。”
      房地产洗钱明目张胆
      “由于之前的反洗钱监测分析工作主要针对金融领域,非金融领域没有详细调查,也难以估计。”对于《中国经济周刊》关于每年在房地产领域洗钱规模的提问,反洗钱监测分析中心研究部主任陈邦来回答。他解释说,房地产洗钱,主要指的是不法分子,尤其是腐败分子,将不正当收入投入房地产业,一段时间后再议价卖出变现。由于近年来国内房地产业火热,于是不正当收入就成了合法的投资收益。
      “通过投资或开发房地产,或者通过购置房地产再出售都可以将黑钱洗白。而且,房地产洗钱隐蔽?#38498;?#22823;。?#21271;?#20140;仁和律师事务所合伙人孟宪生也对《中国经济周刊》表达了同样看法。
      据记者了解,2001年,四川原乐山市副市长李玉书收贿索贿现金?#26085;?#21512;人民币1400万元,用这些钱秘密注册了一家外商独资公司,购买了3处房产
      2003年4月外逃的浙江省建设厅原副厅长杨秀珠,在纽约?#24179;?#22320;带置办了至少5处高级房产;
      2005年11月,李和平贪污案作出一审宣判,以犯贪污罪,判处李和平无期徒刑,并处没收用违法所得人民币3000多万元购买的55套房产洗钱;
      2006年初,“中行开平案”携带3亿美元外逃的余振东,?#40644;?#20809;在加拿大购买了三幢豪宅洗钱;
      ……
      “房地产行业的洗钱几乎明目张胆。”在安泰管理学院说到这一点时,欧阳卫民提高了嗓音。
      房产之所以会成为贪污分子转移其巨额现金的首选目标,一方面是因为购买房产具有一定的私密性,不容易?#40644;?#36890;人所觉察,且在全国?#27573;?#20869;都可购买,没有区域限制;另一方面还因为房产保值、升值的潜力空间大,购买后用来出租甚至转手售出,易于产生“钱生钱”的雪球效应。
      反洗钱监测扩大新领域
      “今后,反洗钱监测分析中心的工作将向房地产、珠宝、赌博等行业?#24179;!?006年3月4日,中国反洗钱监测分析中心主任欧阳卫民对《中国经济周刊》表示,房地产业的反洗钱监测,是“适应反腐败斗争而进行的制度创新”。
      但更多人士认为,房地产业的反洗钱监测分析工作,很可能雷声大,雨点小。
      事实上,早在2005年9月国务院反洗钱工作部际联席会议上,中国人民银行行长周小川就向中央表示,有关成员单位应抓紧研究在房地产、会计师、拍卖等洗钱高风险行业建立反洗钱监管制?#21462;?br/>   “2005年在反洗钱监测方面,对于金融机构的违规操作,我们共处以5000万元的罚款。但是反洗钱监测向房地产等特殊行业?#24179;?#23558;面临人员和技术的?#36138;濉!?#27431;阳卫民说。而且对于房地产行业,由中国人民银行对违规进行处罚似乎名不正?#22278;凰场?br/>   “《反洗钱法?#26041;?#22312;今年?#20132;?#19978;进行讨论。但中国的反洗钱工作机制还不完善,情报分析能力还不完全适应当前的严峻?#38382;疲?#22914;何将?#28784;?#29305;点和洗钱犯罪的特点相匹配,进行类型研究是当务之急。”
      同时,欧阳卫民也认为,房地产业反洗钱 “需要?#26377;?#20107;立法、预防性立法和行业规则三个层面展开。”
      2006年2月10日,建设部颁布的《建设部2006年工作要点》特别指出?#20309;?#36943;制炒房,建设部将在今年落实商品房预(销)售合同联机备案和?#24471;?#21046;购房制度,遏制内部认购等炒房行为,也?#20048;?#26576;些人将买房作为洗钱的手段。
      “有了这个制度,有关部门可以查询到购房人以往的购房数量以及?#28784;?#21382;?#32602;?#22914;此一来一些非正常的资金流动,以及隐藏其后的洗钱行为就会很容易浮出水面。”仁和律师事务所合伙人孟宪生谈道。
      不过上海先原房产经纪公司刘经理持不同看法:“建设部的最新规定没?#34892;?#40092;感,其实在京沪等地,已经展开了?#24471;?#21046;购房制?#21462;(D真要洗钱,多借几个户口应该不算什么很大的成?#23613;J得?#21046;购房制度对反洗钱监测不会有多大帮助,很多地方买房、投资或者花钱都可以很容易地得到一个当地户口。”

      隐私权之忧
      “高房价真是藏污纳诟的地方,洗钱、国外资金赌人民币升值、企业避税、黄牛炒房、地方政府用土地换政绩……如果?#24471;?#21046;能?#20048;购?#38065;进入房地产哄抬房价,对老百姓那当然是好事。”外企工作的韩惠芬女士刚在上海长宁区中山公?#26696;?#36817;买房,单价每平方米16200。
      当然,韩女士只代表了一?#27490;?#28857;,在《中国经济周刊》的采访中,人们最关心?#27169;?#33707;过于反洗钱监测和调查进入房地产领域后,私人的隐私权会不会受到妨害。
      “或是疑似洗钱行为,即使金融机构提出报告,到了司法机构,所能进行的初?#35762;?#35777;也是很有限?#27169;?#22240;为要避免侵犯个人权益和隐私,有很多的?#28784;?#34429;然看起来?#27490;值模?#20294;实际上它并没有违法,如果贸然调查,又易导致民怨。”上海我爱我家房屋经纪有限公司经理佘义峰对记者说。
      举例来说,假设某甲因为股市冷清,看重房地产投资,卖掉手中?#21892;保?#33719;得百万现金后,拿去买了幢房子……这种通过多层次的转帐?#28784;祝?#20351;钱财脱离其来源的行为,其实就很像“房地产洗钱”的表征。对某甲来说,明明是合法正常的?#28784;祝?#22914;果调查机构不断试探打听,对一般人来说,这就损害了个人权益,会认为政府机关做过了?#32602;?#22952;害隐私。
      地产商的顾虑
      “我想反洗钱监测不会重视低价房领域,影响主要在于高档房产,而这一块业务去年已经萎缩很多。” 佘义峰谈道。在记者采访中,不少业内人?#23458;?#26679;关注反洗钱监测对地产业的影响。
      对于房地产业反洗钱监测工作如何展开,业内也曾有过一定猜测。
      “房地产作为反洗钱监测对象,在?#34892;?#27861;规措施出台之前,可能暂时会将房地产纳入金融监管部门监测?#27573;А!?#19968;位不愿意透露姓名的金融教授表?#23613;?br/>   另一种猜测是,房地产业?#37096;?#33021;像金融机构一样,对于一定金额以上的房产?#28784;祝?#30830;认客户身分并留存?#28784;?#32426;?#35745;?#35777;,向反洗钱监测分析中心申报,若违反此项规定的房产商,将被处一定罚款。
      “通过对房地产业异常资金?#28784;资?#25454;和可疑线索集中收集,为制定预防和惩治腐败的政策措施提供有力支持。”欧阳卫民说。
      但即便如此,也难避免不肖业者隐匿不报的事情发生。
      “如果有黑钱包盘,我们不会觉得?#32422;?#26159;被洗钱‘侵害了’,这个行业内基本都是求钱若渴,尤其是现在不景气,?#28784;?#26377;资金接盘,还在乎你的资金是黑?#21069;?”一位与记者相熟的房地产业内人士表?#23613;?br/>   欧阳卫民也承认反洗钱监测工作在非金融领域?#21738;?#22788;:“货币本身不是臭?#27169;?#22320;产商会讨厌它吗?”
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      洗钱的一般流程
      洗钱通常涉及以隐藏资产来?#27425;?#30446;的的一系列?#28784;祝?#20197;便使罪犯在使用这些资产的时候不被暴露。典型的这类?#28784;?#26377;三个过程:(1) 入帐 ─ 通过存款、电汇或其它途径把不法钱?#21697;?#20837;一个金融机构; (2) 分帐 ─ 通过多层次复杂的转帐?#28784;资?#29359;罪活动得来的钱财脱离其来源;(3) 融合 ─ 以一项显然合法的转帐?#28784;?#20026;掩护、隐瞒不法钱财。

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